Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) düzenlemesine göre, gün içinde yapılan para transferlerinin toplam tutarı 200 bin TL’yi aşarsa, kullanıcıların transferin amacını en az 20 karakterle açıklaması zorunlu hale geldi.

Mobil, İnternet ve ATM İşlemleri Kapsamda
Yeni kurallar, mobil ve internet bankacılığı işlemlerinin yanı sıra ATM’leri de kapsıyor. ATM üzerinden işlem yapanlar, transfer ekranında paranın hangi amaçla gönderildiğine dair uyarı mesajıyla karşılaşacak.

Tutar Yükseldikçe Ek Yükümlülükler Devreye Giriyor

2 milyon TL’yi aşan işlemler: Kullanıcılar “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurmak zorunda.

20 milyon TL’nin üzerindeki işlemler: Paranın kaynağına dair ek bilgi ve belgelerin sunulması gerekiyor. Açıklama ve belgeler onaylanmazsa transfer gerçekleşmeyecek.

MASAK’ın bu yeni düzenlemesi, yüksek tutarlı para hareketlerini daha yakından takip etmek ve kayıt altına almak amacıyla getirildi. Bu nedenle, büyük para transferi yapacak kişilerin kurallara dikkat etmesi gerekiyor.